Assurance : protéger votre famille
Votre famille dépend de vous. Un plan d’assurance vie et santé bien structuré aide à assurer leur protection financière si l’imprévu survient, en leur permettant de couvrir les dettes, le coût de la vie et les projets importants.
Nous concevons cette stratégie de protection avec vous, à l’aide d’outils comme l’assurance vie temporaire et permanente, l’assurance maladies graves et l’assurance invalidité.
Clarifier les priorités : Nous examinons vos obligations (hypothèque, revenu, personnes à charge) afin de déterminer le bon niveau de protection.
Choisir la couverture : Nous comparons les options temporaires, permanentes et avec prestations du vivant afin d’équilibrer coût et flexibilité.
Aligner avec vos objectifs : Nous veillons à ce que votre stratégie de protection soutienne votre situation financière globale et vos plans successoraux.
Prochaine étape : réservez un appel de 15 minutes pour revoir la protection de votre famille.
Réserver un appel découverte de 15 minutesÉpargne : bâtir pour vos projets
Acheter une maison, lancer une entreprise ou réaliser un voyage de rêve exige un plan d’épargne clair. Nous vous aidons à mettre en place des stratégies d’épargne simples et automatiques, grâce à des régimes enregistrés (comme le CELI et le CÉLIAPP) et à des solutions non enregistrées via des contrats d’assurance.
Définir vos objectifs et votre échéancier : Nous identifions ce pour quoi vous épargnez et quand vous souhaitez l’atteindre (1 an, 3 ans, 10 ans, etc.).
Choisir les bons véhicules : Nous passons en revue les régimes enregistrés (CELI, CÉLIAPP) et les contrats d’assurance non enregistrés, en alignant vos objectifs avec des solutions adaptées (fonds distincts ou produits à intérêt garanti).
Automatiser votre épargne : Nous mettons en place des contributions régulières adaptées à votre budget, afin que les progrès se fassent en arrière-plan pendant que vous vivez votre vie.
Prochaine étape : planifiez un bref appel pour commencer à bâtir votre feuille de route d’épargne.
Planifier un bref appelPréparer votre retraite
La retraite, c’est transformer vos efforts en liberté durable. Notre rôle est de vous aider à utiliser des solutions d’assurance et des solutions fondées sur des fonds distincts pour bâtir, puis convertir, votre épargne en revenu stable.
Maximiser vos cotisations : Nous explorons comment utiliser des solutions basées sur le REER pour réduire votre revenu imposable aujourd’hui et faire croître votre épargne retraite pour l’avenir.
Protéger votre épargne : Nous pouvons utiliser des fonds distincts offrant certaines garanties et des avantages successoraux, afin d’aider votre plan à traverser les fluctuations des marchés.
Convertir l’épargne en revenu : À l’approche de la retraite, nous examinons des options comme le FERR, le FRV, les rentes et d’autres solutions de revenu d’assurance, afin de concevoir un flux de revenu fiscalement efficace qui soutient votre style de vie.
Prochaine étape : réservez une révision retraite gratuite pour comprendre où vous en êtes aujourd’hui et quels ajustements pourraient renforcer votre plan.
Réserver une révision retraite gratuiteÉpargner pour les études
Les coûts des études augmentent, mais avec un plan ciblé, vous pouvez offrir à votre enfant une avance importante. Nous vous aidons à bâtir une stratégie structurée d’épargne-études, centrée sur le REEE.
Estimer les coûts futurs : Nous projetons les frais de scolarité et de subsistance potentiels afin de définir une cible d’épargne réaliste.
Tirer parti du REEE et des subventions : Nous structurons les cotisations dans un REEE pour profiter de programmes comme la Subvention canadienne pour l’épargne-études (SCEE) et d’autres incitatifs, le cas échéant.
Intégrer une protection : Nous pouvons explorer une assurance vie ou maladies graves pour le parent ou l’enfant afin que le plan se poursuive même si un imprévu survient.
Prochaine étape : parlons du montant que vous pourriez avoir à épargner pour les études de votre enfant et de la façon de commencer.
Parler d’épargne-étudesHéritage et planification successorale
Une planification successorale réfléchie permet de transmettre efficacement ce que vous avez bâti. Nous nous concentrons sur l’utilisation de l’assurance vie pour fournir de la liquidité et soutenir votre stratégie successorale.
Clarifier vos souhaits : Nous discutons des personnes que vous souhaitez soutenir (famille, organismes de bienfaisance, partenaires) et de la forme que devrait prendre ce soutien.
Concevoir une stratégie d’assurance : Nous examinons comment l’assurance vie peut créer une prestation en capital non imposable au décès pour couvrir l’impôt final ou équilibrer un héritage.
Coordonner avec vos conseillers : Nous pouvons collaborer avec votre avocat ou votre fiscaliste afin de nous assurer que votre stratégie d’assurance soutient votre plan successoral global.
Note importante : CapitalProtect ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux. Pour ces questions, vous devriez consulter un professionnel qualifié.
Prochaine étape : réservez une discussion confidentielle à propos de vos objectifs successoraux et d’héritage.
Réserver une discussion confidentielleProtéger votre entreprise
Votre entreprise est souvent votre actif le plus important. Nous aidons les entrepreneurs à utiliser des solutions d’assurance adaptées aux entreprises pour protéger la continuité, les associés et la valeur de l’entreprise.
Identifier les risques clés : Nous analysons ce qui se passerait si une personne clé décédait, devenait gravement malade ou invalide ; si un actionnaire décédait ; ou si l’entreprise subissait une interruption importante.
Concevoir une stratégie de protection : Nous pouvons envisager des outils comme :
Prochaine étape : réservez une consultation stratégique pour cartographier vos risques d’entreprise et les solutions d’assurance possibles.
Réserver une consultation stratégique